こんにちは。税理士の後藤です。
今回は、実際の支援事例から「創業融資の面談に向けた準備ポイント」についてご紹介します。

創業融資は、ただ計画書を出すだけでは通りません。
“計画を語る人”であるあなた自身が、面談の場でどれだけ熱意と現実性を持って説明できるかが、審査通過の鍵を握ります。

以下に、面談に臨む際に押さえておきたい3つのポイントをまとめました。

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① 事業を行う者としての「資質」を伝える

創業の背景や想いは、あなたしか語れない「唯一無二の物語」です。
なぜこの事業を立ち上げようと思ったのか？
どんな経験や課題意識がきっかけになったのか？
その事業を通じて、どんな価値を提供したいのか？

このようなストーリーを、感情を込めて語れるように準備しておきましょう。
金融機関の担当者は、数字だけでなく「人」を見ています。熱意ある言葉は、きっと相手の心に届きます。

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② 「必要資金の妥当性」を論理的に説明する

次に重要なのは、申請金額の根拠です。
設備資金、運転資金など、それぞれの内訳が明確になっているかをチェックしましょう。

特に注意したいのは、「多すぎても少なすぎても信用されにくい」という点。
実現可能な範囲で、適切な金額設定とその説明ができると信頼度が高まります。

【準備例】

• 見積書（内装、機器、什器など）
• 初月〜3ヶ月分の運転資金見積もり
• 仕入れや家賃、人件費の試算根拠

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③ 売上予測の「根拠」と「仕組み」を明確にする

最も重視されるのが、売上見込みの信頼性です。
この予測がどれだけ現実的で、かつ再現可能なのかを伝えることで、融資の実行可能性を高めることができます。

【具体的に示すとよいもの】

• 見積書や事前予約（客観的な証拠）
• 営業戦略（SNS活用・チラシ・紹介導線など）
• ターゲット顧客の明確化
• 同業他店との比較データ（料金体系、立地、レビューなど）

特に宿泊業や飲食業など、業種に詳しくない担当者もいるため、
「こういう仕組みで、こうやって売上が立ちます」と図解を交えながら説明できると効果的です。

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最後に：面談は“熱意と論理”の両輪が大切

創業融資の面談は、あなたのビジネスに対する“覚悟”と“現実性”を伝える場です。
数字に裏付けされた論理的な説明と、自らの言葉で語る熱意――この両方が揃えば、きっと金融機関の信頼を得られるはずです。

私たちは、こうした準備の伴走支援も行っております。
初めての面談で不安な方も、どうぞお気軽にご相談ください。